FAQs Trái phiếu doanh nghiệp kỳ hạn ngắn (DBOND)

1. Trái phiếu DBOND là gì?

DBOND là sản phẩm đầu tư trái phiếu doanh nghiệp do VNDIRECT thiết kế và đóng gói. Sản phẩm phù hợp với nhà đầu tư cá nhân có nhu cầu đầu tư ngắn hạn để hưởng lợi suất cam kết theo thời gian đầu tư đã xác định (không có nhu cầu rút vốn linh hoạt trong thời gian đầu tư).Quý khách có thể tham khảo thêm về sản phẩm tại đây.

2. Tôi thực hiện giao dịch mua trái phiếu DBOND online, cần ký giao kết những hồ sơ gì?

Bộ hồ sơ giao dịch MUA trái phiếu DBOND gồm:

• Hợp đồng mua trái phiếu 
• Giấy ủy quyền 
• Tuyên bố xác nhận giao dịch và rủi ro khi đầu tư
• Văn bản xác nhận tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp/ Phụ lục V theo ND65 (áp dung đối với trái phiếu riêng lẻ giao dịch tập trung).
• Đề nghị chuyển nhượng (chỉ dành cho trái phiếu riêng lẻ giao dịch OTC)

3. Tôi thực hiện giao dịch bán trái phiếu DBOND online, tôi cần ký giao kết những hồ sơ gì?

Bộ hồ sơ giao dịch BÁN trái phiếu DBOND gồm:

• Đề nghị trả lại 
• Tuyên bố xác nhận giao dịch và rủi ro khi đầu tư 
• Đề nghị chuyển nhượng (chỉ dành cho trái phiếu riêng lẻ giao dịch OTC)

4. Làm thế nào để biết lệnh Mua/Bán trái phiếu đã được thực hiện thành công?

Tại nền tảng giao dịch, mục “Sổ lệnh”, Khách hàng có thể theo dõi khi trạng thái lệnh hiển thị “Hoàn tất” tức là giao dịch đã thành công.

Ngoài ra, Khách hàng sẽ nhận được 02 (hai) email từ VNDIRECT  gồm: Thông báo ký thành công hợp đồng;  và Thông báo kết quả giao dịch mua/bán trái phiếu thành công.

5. VNDIRECT có nhắc tôi đặt bán trái phiếu khi sắp đến ngày trả lại trái phiếu không?

Có. VNDIRECT gửi SMS nhắc Khách hàng về việc sắp đến hạn trả lại trái phiếu ít nhất 07 ngày trước ngày trả lại (đối với trái phiếu riêng lẻ) và 07 ngày trước ngày đặt lệnh trả lại (đối với trái phiếu niêm yết).

6. Tôi có thể lấy hợp đồng bản cứng dù tôi thực hiện giao dịch mua trái phiếu online không?

Có. Quý khách có nhu cầu nhận hợp đồng bản cứng vui lòng báo nhân viên chăm sóc tài khoản hoặc liên hệ tổng đài 1900545409 để được hỗ trợ.

7. Tôi có thể chủ động chuyển nhượng DBOND cho Nhà đầu tư khác không? Thủ tục chuyển nhượng thế nào?

Quý khách có thể chủ động chuyển nhượng trái phiếu DBOND cho Nhà đầu tư khác với điều kiện hai bên đồng ý thực hiện việc chuyển nhượng này. Khách hàng liên hệ VNDIRECT để được hỗ trợ hướng dẫn thủ tục.

Lưu ý, cam kết mua lại của VNDIRECT không còn hiệu lực sau khi KH chuyển nhượng trái phiếu cho bên thứ ba.

8. Tôi mua bán trái phiếu DBOND thì cần chịu những loại thuế, phí nào? Các loại thuế, phí này có ảnh hưởng đến mức lãi suất chào trên bảng giá của VNDIRECT không?

Lãi suất DBOND chào bán ở bảng giá VNDIRECT là lãi suất thực nhận (sau thuế phí) mà Khách hàng mua trái phiếu DBOND được hưởng nếu trả lại trái phiếu đúng “Ngày trả lại” theo hợp đồng DBOND.

Cụ thể: Tiền lãi thực nhận = Số tiền đầu tư  * Lãi suất DBOND theo hợp đồng/365 * Số ngày nắm giữ trái phiếu theo hợp đồng.

Làm rõ thêm về các khoản thuế phí liên quan như sau:

– Về thuế:  

Nhà đầu tư cá nhân sẽ chịu các khoản thuế thu nhập cá nhân theo quy định khi mua bán trái phiếu gồm:

(i) 0,1% tổng giá trị chuyển nhượng khi bán trái phiếu  (nếu Khách hàng nắm giữ trái phiếu đến đáo hạn hoặc TCPH mua lại trước hạn trái phiếu, không có khoản phí này).

(ii) 5% tiền lãi định kỳ (lãi coupon) nhận được.

Nhà đầu tư tổ chức nộp thuế theo thuế suất thuế thu nhập doanh nghiệp.

– Về phí giao dịch: Miễn phí đối với tất cả các giao dịch mua và bán trái phiếu DBOND.

VNDIRECT có tạm thu phí 0,02% giá trị giao dịch mua, phí giao dịch theo quy định của HNX là 0,0054% giá trị giao dịch (áp dụng cả chiều mua và bán). Hệ thống VNDIRECT  phong tỏa tiền (bao gồm giá trị mua trái phiếu + giá trị phí tạm thu), phần tiền chênh lệch  (0,0146 % giá trị giao dịch) được giải tỏa vào cuối ngày mua; và tiếp tục hoàn phí giao dịch (cả chiều mua và bán) cho Khách hàng tại ngày bán.

– Về phí lưu ký: 0,2 đồng/trái phiếu/tháng (theo quy định của VSDC).

9. Tôi phải tự đóng thuế, phí hay VNDIRECT sẽ đóng giúp tôi?

VNDRIECT sẽ đóng cho KH, tiền bán trái phiếu được thanh toán về tài khoản chứng khoán là số tiền thực nhận sau khi đã trừ đi các loại thuế phí.

10. Tôi muốn biết khung giờ giao dịch của trái phiếu DBOND?

 Khung giờ giao dịch tại các nền tảng của VNDIRECT

(i) Đối với trái phiếu phát hành ra công chúng: từ 8h30-14h45 hàng ngày (trừ thứ 7, chủ nhật, ngày nghỉ lễ).

(ii) Đối với trái phiếu riêng lẻ giao dịch tập trung: từ 8h30-14h30 hàng ngày (trừ thứ 7, chủ nhật, ngày nghỉ lễ). 

11. Điều kiện giá trị đầu tư tối thiếu đối với sản phẩm tái phiếu DBOND là bao nhiêu?

Điều kiện về giá trị đầu tư tối thiểu đối với trái phiếu DBOND là 10 triệu đồng tính theo mệnh giá (điều kiện thay đổi theo quy định của VNDIRECT từng thời kỳ). Quý khách có thể cập nhật thông tin mới nhất và tham gia đầu tư ngay TẠI ĐÂY.

12. Tôi phải nắm giữ trái phiếu DBOND tối thiểu bao lâu thì mới được bán lại cho VNDIRECT?

Theo chính sách hỗ trợ hiện tại của VNDIRECT, Khách hàng nắm giữ DBOND tối thiểu 05 (năm) ngày tính từ ngày mua theo hợp đồng có thể bán lại DBOND cho VNDIRECT.
Lưu ý: Theo hợp đồng mua bán DBOND, VNDIRECT chỉ cam kết mua lại tại ngày trả lại. Tùy theo bối cảnh của thị trường tại thời điểm đó, VNDIRECT sẽ xem xét và đưa ra chính sách phù hợp (quyết định của VNDIRECT là quyết định cuối cùng).

13. Tôi có được bán trái phiếu DONB đã mua cho VNDIRECT trước hoặc sau ngày trả lại trong hợp đồng không? Nếu được thì chính sách lãi suất ra sao?

Hiện tại VNDIRECT có chính sách hỗ trợ Khách hàng mua/bán trái phiếu DBOND trước/sau ngày trả lại quy định trong hợp đồng, cụ thể:

•  Bán trước ngày trả lại: hưởng lãi suất không kì hạn quy định tại thời điểm bán.
•  Bán sau ngày trả lại: hưởng lãi suất tính đến ngày trả lại theo hợp đồng.

Lưu ý: Theo hợp đồng mua bán DBOND, VNDIRECT chỉ cam kết mua lại tại ngày trả lại. Tùy theo bối cảnh của thị trường tại thời điểm đó, VNDIRECT sẽ xem xét và đưa ra chính sách phù hợp (quyết định của VNDIRECT là quyết định cuối cùng).

14. Tôi có được bán lại một phần giá trị trái phiếu đang nắm giữ của 01 hợp đồng mua trái phiếu DBOND không?

Không. Khách hàng chỉ được bán toàn bộ giá trị trái phiếu của 01 hợp đồng mua trái phiếu DBOND. Với số tiền gốc đầu tư ban đầu, Khách hàng có thể chia thành nhiều giao dịch mua có kỳ hạn khác nhau để tối ưu lợi suất.

Lưu ý: Theo hợp đồng mua bán DBOND, VNDIRECT chỉ cam kết mua lại tại ngày trả lại. Tùy theo bối cảnh của thị trường tại thời điểm đó, VNDIRECT sẽ xem xét và đưa ra chính sách phù hợp (quyết định của VNDIRECT là quyết định cuối cùng).

15. Nếu bán trái phiếu DBOND trước ngày trả lại theo hợp đồng, thì có xảy ra trường hợp tổng số tiền tôi thu về nhỏ hơn vốn đầu tư ban đầu không?

Không. Theo chính sách hỗ trợ hiện tại của VNDIRECT, Khách hàng bán trái phiếu trước ngày trả lại sẽ được hưởng mức lãi suất không kì hạn và không có phí phạt.
Lưu ý: Theo hợp đồng mua bán DBOND, VNDIRECT chỉ cam kết mua lại tại ngày trả lại. Tùy theo bối cảnh của thị trường tại thời điểm đó, VNDIRECT sẽ xem xét và đưa ra chính sách phù hợp (quyết định của VNDIRECT là quyết định cuối cùng.

16. Khi chưa đến ngày trả lại theo hợp đồng, tôi có thể chủ động đặt sẵn lệnh bán trái phiếu đúng hạn không? Tôi có thể hủy lệnh này nếu chưa đến ngày thanh toán không?

Có, Khách hàng có thể đặt lệnh bán tương laI và chủ động hủy lệnh tương lai trên các nền tảng giao dịch của VNDIRECT. 

Hướng dẫn hủy lệnh tương lai TẠI ĐÂY.

Lưu ý: (với T là ngày trả lại theo hợp đồng mua bán DBOND)

(i) Đối với Trái phiếu phát hành ra công chúng, Khách hàng cần đặt lệnh bán trước 14h45 ngày (T-1).

(ii) Đối với Trái phiếu riêng lẻ giao dịch tập trung, Khách hàng cần đặt lệnh bán trước 14h30 ngày T. 

(iii) Đối với Trái phiếu riêng lẻ giao dịch OTC, Khách hàng cần đặt lệnh bán trước 16h30 ngày T.

17. Khi tôi tham gia DBOND, có rủi ro gì không?

Đối với trái phiếu DBOND, VNDIRECT cam kết mua lại và cam kết lãi suất tại ngày trả lại quy định trong hợp đồng cho khách hàng (trừ trường hợp trái phiếu được TCPH mua lại trước hạn). Tuy nhiên, với các hình thức/kênh đầu tư nói chung đều có kỳ vọng về lợi nhuận và rủi ro nhất định, rủi ro khi đầu tư trái phiếu DBOND:

– Rủi ro tín dụng: 

(i) Rủi ro xảy ra khi Tổ chức phát hành (TCPH) không thể thanh toán đúng hạn và đủ gốc lãi theo văn kiện trái phiếu quy định. Tuy nhiên, rủi ro này sẽ được hạn chế với giao dịch đầu tư trái phiếu có cam kết về kì hạn và lãi suất của VNDIRECT.

(ii) Hoặc rủi ro xảy ra khi VNDIRECT không có khả năng thanh toán tiền tại ngày trả lại (rủi ro thấp), trái phiếu sẽ vẫn được (TCPH) đảm bảo thanh toán cho Khách hàng theo văn kiện trái phiếu quy định khi phát hành (Khách hàng sẽ được nhận các khoản thanh toán lãi trái phiếu định kỳ và gốc đáo hạn trái phiếu từ TCPH nếu tiếp tục nắm giữ trái phiếu đến đáo hạn).

(iii) Hoặc rủi ro xảy ra đồng thời khi TCPH và VNDIRECT không có khả năng thanh toán (DBOND), TCPH sẽ có trách nhiệm thực hiện các biện pháp khắc phục, và/hoặc phụ thuộc vào kết quả xử lý tài sản đảm bảo (nếu có) và/hoặc quyết định của cơ quan có thẩm quyền.

– Rủi ro thanh khoản: Rủi ro xảy ra khi Khách hàng có nhu cầu bán trái phiếu đang sở hữu không đúng ngày trả lại và chưa khớp được giao dịch theo yêu cầu ngay tại thời điểm đó. 

Lưu ý: Theo hợp đồng mua bán DBOND, VNDIRECT chỉ cam kết mua lại tại ngày trả lại. Tùy theo bối cảnh của thị trường tại thời điểm đó, VNDIRECT sẽ xem xét và đưa ra chính sách phù hợp (quyết định của VNDIRECT là quyết định cuối cùng).