Hướng dẫn mở tài khoản Tích sản hưu trí và thiết lập gói tích sản

Tích sản hưu trí là một sản phẩm đầu tư tích lũy thuộc tầng DLIFE. Tích sản hưu trí giúp Quý khách có thể thiết lập tài khoản riêng với mục đích tiết kiệm đầu tư, qua đó Quý khách có thể chủ động quản lý tài sản và xây dựng một kế hoạch tài chính vững chắc ổn định cho hưu trí của mình.

Danh mục tài sản được phân bổ vào chứng chỉ quỹ trái phiếu và chứng chỉ quỹ cổ phiếu của các công ty quản lý quỹ hàng đầu Việt nam, giúp đảm bảo tỷ suất lợi nhuận ổn định và bền vững dài hạn.

Mở tài khoản Tích sản hưu trí và thiết lập gói tích sản phù hợp dễ dàng hoàn toàn online, quý khách cần mở tài khoản chứng khoán cơ sở và đăng ký đầy đủ 2 mã chứng chỉ quỹ IPAAM:

• VNDAFS003 - Chứng chỉ Quỹ đầu tư Chủ động VND
• VNDBF - Chứng chỉ quỹ đầu tư trái phiếu VND

Trường hợp 1: Quý khách chưa có tài khoản cơ sở và chưa đăng ký mã chứng chỉ quỹ

• Quý khách xem hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán cơ sở tại đây
• Quý khách xem hướng dẫn đăng ký mã chứng chỉ quỹ VNDAFS003 và VNDBF tại đây

Trường hợp 2: Quý khách đã có tài khoản cơ sở và chưa có đăng ký mã chứng chỉ quỹ

• Quý khách xem hướng dẫn đăng ký mã chứng chỉ quỹ VNDAFS003 và VNDBF tại đây

Trường hợp 3: Quý khách đã có tài khoản cơ sở và đã đăng ký mã chứng chỉ quỹ

• Quý khách hoàn toàn đăng ký online một các dễ dàng trên app VNDIRECT

Sau khi đăng ký đầy đủ mã chứng chỉ quỹ, Quý khách hãy cùng VNDIRECT mở tài khoản Tích sản hưu trí online nhé: 

Bước 1: Tải và cài đặt ứng dụng VNDIRECT

Bước đầu, Quý khách hãy tải ứng dụng VNDIRECT về thiết bị di động của mình.

• Hệ điều hành Android tại đây
• Hệ điều hành IOS tại đây

Bước 2: Mở ứng dụng VNDIRECT và truy cập "Tích sản hưu trí" ở menu ứng dụng

Đầu tiên Quý khách mở ứng dụng trên thiết bị di động, điền tên đăng nhập/ mật khẩu sau đó chọn Đăng nhập.

Sau khi đăng nhập thành công, Quý khách bấm vào Khác ở menu bên dưới và chọn biểu tượng Tích sản hưu trí.

Bước 3: Lựa chọn gói tích sản phù hợp và đăng ký mã chứng chỉ quỹ

Quý khách hãy lựa chọn Gói đầu tư phù hợp với mong muốn và nhu cầu bản thân.

Để có thể thiết lập kế hoạch Tích sản hưu trí, Quý khách phải đăng ký đầy đủ 2 mã chứng chỉ quỹ IPAAM:

• VNDAFS003 - Chứng chỉ Quỹ đầu tư Chủ động VND
• VNDBF - Chứng chỉ quỹ đầu tư trái phiếu VND

Nếu quý khách chưa đăng ký đầy đủ 2 mã chứng chỉ quỹ trên, vui lòng nhấn vào lựa chọn Mở tài khoản ngay hoặc Đăng ký thêm mã quỹ ngay và làm theo hướng dẫn tại đây trước khi Thiết lập kế hoạch hưu trí.

Bước 4: Thiết lập và Xác nhận kế hoạch đầu tư Tích sản hưu trí 

Tiếp theo Quý khách nhập các thông tin để hoàn thiện Kế hoạch đầu tư Hưu trí theo nhu cầu của Quý khách.

Sau khi nhập xong các thông tin cần thiết, Quý khách nhấn Tiếp tục ở màn hình Kế hoạch đầu tư, nhấn Tiếp tục để xác nhận các thông tin vừa nhập ở màn hình Xác nhận kế hoạch.

Bước 5: Giao kết Thỏa thuận Dịch vụ đầu tư Tích sản hưu trí kiêm Hợp đồng ủy quyền giao dịch

Lúc này hệ thống sẽ hiển thị Thoả thuận Dịch vụ đầu tư Tích sản hưu trí kiêm Hợp đồng uỷ quyền giao dịch. Quý khách vui lòng đọc và kiểm tra các thông tin trong Thoả thuận, sau đó tích chọn Đồng ý và nhấn vào nút Giao kết thoả thuận.

Quý khách vui lòng thực hiện nhập mã OTP được gửi về số điện thoại và Xác thực OTP. 

Lưu ý:

• Nếu nhập sai OTP, hệ thống sẽ báo lỗi 
• Mã OTP có hiệu lực trong vòng 5 phút 
• Trong trường hợp không nhận được OTP, Quý khách vui lòng nhấn nút Gửi lại OTP 

Sau khi nhập đúng mã OTP, Quý khách kiểm tra thông tin trên màn hình Thông báo Giao kết thành công và nhấn nút Tiếp tục, hệ thống sẽ hiển thị thông báo giao kết thành công. Quý khách nhấn Quay lại danh sách kế hoạch, màn hình Kế hoạch hưu trí của bạn sẽ hiển thị. Quý khách có thể xem kế hoạch vừa được thiết lập tại màn hình này. 

Sau khi giao kết thành công Thỏa thuận Tích sản hưu trí, bản Hợp đồng điện tử sẽ được gửi về email của Quý khách. Quý khách vui lòng kiểm tra email để nhận Thỏa thuận Dịch vụ đầu tư Tích sản hưu trí kiêm Hợp đồng Ủy quyền giao dịch được giao kết với VNDIRECT.