Hướng dẫn đăng ký Tích sản mục tiêu trên ứng dụng VNDIRECT Financial Investment

1. Tạo kế hoạch tích sản

Để tạo kế hoạch tích sản cho mục tiêu của mình, Quý khách vui lòng truy cập ứng dụng VNDIRECT Financial Investment, chọn tab Khác, vào mục Tiện ích & chọn Tích sản mục tiêu.

Bước 1: Bắt đầu tạo kế hoạch

Nhấn Bắt đầu ngay (nếu Quý khách chưa có kế hoạch nào) hoặc Thêm mục tiêu (nếu đã có kế hoạch tích sản).

Chọn mục tiêu:

Bước 2: Tính toán các tham số cho kế hoạch

Chọn tham số cần tính toán cho mục tiêu, Quý khách có thể chọn tính toán 1 trong 3 tham số:

(1) Số tiền mỗi tháng cần tích lũy

(2) Tổng tiền tích lũy được

(3) Thời gian cần tích lũy

Nhập các thông tin đã biết & nhấn Xem kết quả.

Quý khách có thể xem biểu đồ dự phóng tăng trưởng bằng cách nhấn vào Hiển thị biểu đồ.

Nhấn vào Xem dòng tiền chi tiết để xem chi tiết tăng trưởng tài sản dự kiến qua từng tháng.

Quý khách có thể chọn Điều chỉnh ở phần Danh mục đầu tư để tự điều chỉnh tỷ lệ phân bổ danh mục. Tuy nhiên, việc tự điều chỉnh này có thể ảnh hưởng đến tiến độ thực tế của kế hoạch.

Để sử dụng tên kế hoạch gần gũi và dễ nhớ hơn, Quý khách có thể nhấn vào biểu tượng chỉnh sửa bên cạnh phần tên kế hoạch, nhập tên mới và nhấn Áp dụng để lưu.

Bước 3: Xác nhận tạo kế hoạch

Quý khách xem lại thông tin kế hoạch, nhập thông tin Người giới thiệu (nếu có) & Xác nhận.

Bước 4: Nhập thông tin tài khoản thụ hưởng (bỏ qua bước này nếu đã có tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại VNDIRECT)

Do danh mục của sản phẩm tích sản mục tiêu đang phân bổ vào chứng chỉ quỹ mở (cụ thể là Quỹ đầu tư chủ động VND và Quỹ đầu tư trái phiếu VND), nên Quý khách cần mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ trước khi có thể bắt đầu tích lũy theo kế hoạch.

Quý khách cần nhập thông tin tài khoản ngân hàng thụ hưởng để mở tài khoản này. Tài khoản ngân hàng thụ hưởng sẽ là tài khoản nhận tiền khi Quý khách tất toán kế hoạch tích sản.

Bước 5: Ký hợp đồng

Quý khách thực hiện giao kết hợp đồng bằng OTP.

Ở bước này, nếu chưa có tài khoản chứng chỉ quỹ hoặc chưa đăng ký giao dịch các mã của Quỹ đầu tư chủ động VND và Quỹ đầu tư trái phiếu VND, Quý khách sẽ ký bộ hồ sơ để đồng thời đăng ký tích sản mục tiêu và mở tài khoản chứng chỉ quỹ.

Sau khi ký thành công, Quý khách có thể chọn Tích lũy ngay để nộp tiền cho kế hoạch tích sản, hoặc chọn xem kế hoạch đã tạo.

2. Theo dõi và quản lý kế hoạch tích sản mục tiêu

2.1. Xem thông tin kế hoạch

Để tạo kế hoạch tích sản cho mục tiêu của mình, Quý khách vui lòng mở ứng dụng VNDIRECT Financial Investment, chọn tab Khác, vào mục Tiện ích & chọn Tích sản mục tiêu.

Quý khách sẽ nhìn thấy danh sách các kế hoạch hiện tại của mình.

Các kế hoạch chưa nộp tiền trong tháng hoặc cần hoàn thiện hợp đồng sẽ có thẻ trạng thái hiển thị để Quý khách nắm được và thao tác.

Quý khách có thể nhấn vào 1 kế hoạch để xem chi tiết.

2.2. Chỉnh sửa kế hoạch

Để chỉnh sửa kế hoạch tích sản đã tạo, Quý khách click vào icon sửa ở góc phải trên cùng.

Sau đó, nhập thông tin các trường muốn sửa & xác thực OTP.

Lưu ý: Tại 1 thời điểm, Quý khách chỉ được có 1 yêu cầu chỉnh sửa cho 1 kế hoạch. Nếu có yêu cầu đang chờ (đã tạo nhưng chưa xác thực OTP), Quý khách cần hủy hoặc xác nhận OTP cho yêu cầu này trước khi tạo yêu cầu chỉnh sửa khác.