Thuyết minh Báo cáo Tăng trưởng tài sản

I. Mục đích
Báo cáo được xây dựng để tổng hợp tăng trưởng tài sản ròng của tài khoản sau khi đã trừ tổng chênh lệch tiền nộp rút trong ngày trong khoảng thời gian khách hàng xem dữ liệu báo cáo. Bên cạnh đó báo cáo cũng cung cấp thông tin tỷ lệ lãi/lỗ trong kỳ so sánh với tăng trưởng của chỉ số VNINDEX.

II. Giả định, phương pháp xây dựng và miễn trừ trách nhiệm

• Báo cáo cho phép xem thông tin biến động tiền, chứng khoán theo:
  • Tài khoản: tổng hợp dữ liệu biến động tiền, chứng khoán theo tài khoản cơ sở.
• Dữ liệu tài sản ròng cuối kỳ được chọn tối đa đến ngày liền trước ngày xem báo cáo, không tính giá trị tài sản ròng hiện tại tại thời điểm xem báo cáo. Để theo dõi Giá trị tài sản ròng hiện tại, Quý khách vui lòng xem Báo cáo Tổng quan tài sản.
• Dữ liệu được cập nhật tối đa trong vòng 3 năm gần nhất và được tổng hợp đến ngày liền trước.
• Dữ liệu được cập nhật theo hành vi giao dịch tài sản của Khách hàng. Thông tin về Lãi/lỗ trong kỳ chỉ mang tính tham khảo, Khách hàng có thể cân nhắc lựa chọn tính toán riêng cho mình. VNDIRECT không chịu trách nhiệm về những khác biệt giữa các phương pháp tính toán Lãi/lỗ trong kỳ khác nhau.

III. Mô tả chi tiết

• Giá trị tài sản ròng đầu kỳ: Giá trị tài sản ròng cuối ngày tại ngày đầu kỳ Khách hàng chọn xem báo cáo.
• Giá trị tài sản ròng cuối kỳ: Giá trị tài sản ròng cuối ngày tại ngày cuối kỳ Khách hàng chọn xem báo cáo.
• Tổng tiền nộp vào trong kỳ: Tổng giá trị tiền Quý khách hàng nộp vào tài khoản trong kỳ theo dõi báo cáo (Bao gồm các khoản nộp tiền mặt, nhận tiền từ tài khoản ngân hàng, nhận chuyển tiền đối ứng, nhận tiền từ tài khoản phái sinh) + Tổng giá trị CCQ khớp mua trong kỳ + Tổng giá trị trái phiếu (OTC & TPRL) khớp mua trong kỳ.
• Tổng tiền rút ra trong kỳ: Tổng giá trị tiền Quý khách hàng rút ra khỏi tài khoản trong kỳ theo dõi báo cáo (Bao gồm các khoản rút tiền mặt, rút tiền ra ngân hàng, chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ, chuyển tiền mua trái phiếu, rút tiền để chuyển tiền vào tài khoản phái sinh) + Tổng giá trị CCQ khớp bán trong kỳ + Tổng giá trị trái phiếu (OTC & TPRL) khớp bán trong kỳ.
• Lãi/lỗ trong kỳ: Tổng giá trị lãi/lỗ được tính theo ngày tính từ đầu kỳ tra cứu, trong đó
  • Lãi/lỗ theo ngày = Giá trị tài sản ròng cuối ngày - Giá trị tài sản ròng đầu ngày - (Tổng nộp trong ngày - Tổng rút trong ngày)
• Lãi/lỗ trong kỳ (%): tỷ lệ lãi/lỗ trong kỳ, được tính bằng công thức

Lãi lỗ trong kỳ = [(1+Lãi/lỗ ngày 1)*(1+Lãi/lỗ ngày 2)*...*(1+Lãi/lỗ ngày n)]-1
Trong đó:
o Lãi/lỗ theo ngày = Giá trị tài sản ròng cuối ngày - Giá trị tài sản ròng đầu ngày - (Tổng nộp trong ngày - Tổng rút trong ngày)
o Nếu Giá trị tài sản ròng (ngày t-1) <= 0 thì Lãi/lỗ trong ngày = 0

• Tăng trưởng chỉ số VNINDEX trong kỳ = Tổng tăng trưởng chỉ số VNINDEX theo ngày của các ngày trong kỳ.