FAQs - Phí tuân thủ khi giao dịch chứng khoán phái sinh

Từ ngày 15/02/2019, khi Quý khách giao dịch chứng khoán phái sinh, ngoài phí giao dịch do VNDIRECT quy định, Quý khách sẽ cần bổ sung thêm Phí trả cho Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam (VSDC) và Sở giao dịch chứng khoán HNX theo thông tư 127/2018/TT-BTC như sau:

Lưu ý: 

• Phí quản lý vị thế và tài sản ký quỹ VSDC thu được tính theo ngày lịch, bao gồm cả ngày nghỉ, ngày lễ.
• Phí Sở và Phí quản lý vị thế: thu vào cuối ngày giao dịch.
• Phí Quản lý tài sản ký quỹ: thu vào ngày cuối tháng.

Một số câu hỏi thường gặp

1. Có mấy loại phí tuân thủ?

Có 3 loại phí tuân thủ: Phí Sở do Sở HNX thu, phí quản lý vị thế và phí quản lý tài sản ký quỹ do VSDC thu.

2. Phí giao dịch Hợp đồng tương lai (HĐTL) trả Sở được tính trên 1 chiều hay 2 chiều?

Phí Sở được thu trên mỗi chiều mỗi Hợp đồng.

Ví dụ: Quý khách mở 10 vị thế và đóng 5 vị thế. Phí Sở sẽ bằng (10+5)*2,700đ = 40,500đ

3. Phí quản lý vị thế có bị tính trên ngày nghỉ không?

Có. Nếu Quý khách giữ vị thế qua ngày nghỉ thì phí quản lý vị thế vẫn tính trên từng ngày nghỉ đó.

Ví dụ: Sau khi kết thúc phiên giao dịch ngày thứ 6, Quý khách có 10 vị thế mở, phí quản lý vị thế qua từng ngày sẽ là:

Phí quản lý vị thế của ngày thứ 6 = 10 * 2,550đ = 25,500đ

Phí quản lý vị thế của ngày thứ 7 = 10 * 2,550đ = 25,500đ

Phí quản lý vị thế của ngày chủ nhật = 10 * 2,550đ = 25,500đ

Tổng phí quản lý vị thế phải trả vào ngày thứ 2 của tuần tiếp theo = 76,500đ

4. Nếu đầu ngày nộp tiền lên Tài khoản ký quỹ và cuối ngày rút về, số dư trên Tài khoản ký quỹ = 0 thì có bị tính phí quản lý tài sản ký quỹ không?

Không. VSDC tính phí quản lý tài sản ký quỹ trên số dư tại cuối ngày, nên cuối ngày số dư = 0 thì phí = 0.

Quý khách cần lưu ý, 16h00 là hạn cuối trong ngày để Quý khách rút tiền từ Tài khoản ký quỹ về. Giao dịch rút tiền phải được thực hiện thành công trước 16h00. Số tiền chưa được thực hiện rút thành công vẫn bị tính phí quản lý tài sản ký quỹ.

5. Nếu giao dịch phát sinh lỗ, dù đã đóng hết vị thế, cuối ngày không thể rút toàn bộ tiền trên Tài khoản ký quỹ về thì có bị tính phí quản lý tài sản ký quỹ không?

Có. Ví dụ, Quý khách có 20 triệu trên Tài khoản ký quỹ, Quý khách lỗ 2 triệu. Cuối ngày, số tiền tối đa Quý khách được phép rút về là 18 triệu. Như vậy, VSDC vẫn tính phí quản lý tài sản ký quỹ trên 2 triệu không thể rút về đó.

6. Nếu Tài khoản ký quỹ có số dư rất nhỏ, không đủ tiền phí ngân hàng để rút về (hiện tại là 5,500đ/giao dịch) thì nên làm gì?

Nếu Quý khách muốn rút tiền về để số dư ký quỹ trở về 0, có thể nộp thêm tiền lên Tài khoản ký quỹ và rút về.

7. Phí tuân thủ được thu khi nào?

• Phí Sở: thu cùng phí giao dịch Công ty chứng khoán
• Phí quản lý vị thế: thu tại cuối ngày nếu Tài khoản của Quý khách phát sinh vị thế qua ngày.
• Phí quản lý tài sản ký quỹ: thu vào ngày cuối tháng

8. Phí tuân thủ sẽ được thanh toán từ tài khoản nào?

Phí tuân thủ sẽ được thanh toán từ tài khoản phái sinh tại VNDIRECT cũng như các nghĩa vụ phí, thuế khác.

9. Số dư tối thiểu yêu cầu khi giao dịch phái sinh là bao nhiêu?

Số dư tối thiểu trên tài khoản phái sinh tại VNDIRECT là 400.000 đồng.

10. Nếu trong Tài khoản phái sinh tại VNDIRECT không đủ tiền để thanh toán phí tuân thủ thì sẽ thế nào?

Nếu tại thời điểm thu phí, Tài khoản phái sinh tại VNDIRECT của Quý khách không có đủ tiền, nghĩa vụ phí chưa thực hiện sẽ chuyển thành nợ thấu chi.

Nợ thấu chi nếu không được thanh toán trước 13h phiên giao dịch kế tiếp, VNDIRECT sẽ chủ động rút tiền từ Tài khoản ký quỹ của Quý khách. Trong trường hợp số dư tiền trên Tài khoản ký quỹ của Quý khách không đủ, VNDIRECT sẽ đóng vị thế bắt buộc để thanh toán.

 11. Tài khoản của tôi chỉ còn 1 đồng có bị thu phí quản lý tài sản không?

Phí quản lý tài sản ký quỹ là phí do VSDC thu trên số dư ký quỹ cuối ngày. Phí quản lý tài sản ký quỹ được cộng dồn hàng ngày và thu 1 lần vào cuối tháng (tối thiểu 100.000đ và tối đa 1.600.000đ). Như vậy, nếu duy nhất một ngày trong tháng, số dư Tài sản ký quỹ trên Tài khoản CCP của Quý khách là 1đ, thì trong tháng đó phí Quản lý Tài sản ký quỹ VSDC vẫn sẽ thu trên tài khoản tối thiểu là 100.000đ.

Nếu đang chờ cơ hội thị trường và chưa có nhu cầu giao dịch, Quý khách có thể rút số dư trên Tài khoản CCP về Tài khoản Phái sinh để tránh mất phí Quản lý Tài sản ký quỹ.