Tất tần tật kiến thức về quỹ mở cho người mới bắt đầu, đầu tư vào quỹ mở như thế nào? So sánh Quỹ mở, quỹ đóng, đầu tư chứng khoán riêng lẻ - VNDIRECT Support Center
Quỹ mở là một dạng quỹ tương hỗ:
- Là quỹ đầu tư do các nhà đầu tư có cùng mục đích đầu tư góp vốn
- Được quản lý bởi công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp
Đặc điểm của Quỹ mở:
- Không bị hạn chế về số lượng nhà đầu tư tham gia quỹ và không bị hạn chế về thời hạn của quỹ
- Quỹ mở cho phép nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ vào bất cứ ngày giao dịch nào của quỹ với giá bằng giá trị NAV trên 1 đơn vị quỹ, phản ánh trực tiếp hiệu quả đầu tư của quỹ.
Loại hình quỹ mở:
- Quỹ mở được phân loại theo tài sản đầu tư chính của quỹ, bao gồm quỹ thị trường tiền tệ, quỹ trái phiếu hoặc quỹ thu nhập cố định, quỹ cổ phần, quỹ lai hỗn hợp
Quỹ mở dành cho ai?
- Nhà đầu tư có tiền nhàn rỗi, muốn đầu tư dài hạn nhưng lại bận rộn và không có thời gian theo sát diễn biến thị trường
- Nhà đầu tư mong muốn có quản lý đầu tư chuyên nghiệp, đảm bảo kỷ luật đầu tư
- Nhà đầu tư mong muốn có danh mục đầu tư đa dạng, giảm thiểu rủi ro mà vẫn tối đa hóa lợi nhuận
- Nhà đầu tư mong muốn hình thức đầu tư thuận tiện, dễ dàng cho việc giao dịch
Lợi thế khi đầu tư vào Quỹ mở:
- Lợi nhuận kỳ vọng cao trong dài hạn
- Vốn đầu tư phù hợp với nhiều nhà đầu tư
- Được quản lý bởi công ty quản lý đầu tư chuyên nghiệp
- Thanh khoản cao, linh hoạt
- Minh bạch, dễ đầu tư, dễ theo dõi
So sánh Quỹ mở với đầu tư chứng khoán riêng lẻ:
|
Quỹ mở |
Đầu tư chứng khoán riêng lẻ |
Đa dạng hóa danh mục đầu tư |
Đa dạng hóa danh mục đầu tư |
Với số tiền có hạn, nhà đầu tư khó có danh mục đầu tư đa dạng |
Được quản lý chuyên nghiệp |
Được quản lý bởi nhà quản lý đầu tư chuyên nghiệp, có lợi thế về nghiên cứu, phân tích, bám sát thị trường và khả năng thực hiện đầu tư |
Tự quản lý hoặc do môi giới quản lý |
Hạn chế rủi ro |
Dựa trên danh mục đầu tư đa dạng, có thể giảm thiểu rủi ro, chia sẻ rủi ro với các nhà đầu tư khác |
Quy mô đầu tư nhỏ, khó có thể đầu tư vào rổ cổ phiếu đa dạng, do đó khó phân tán rủi ro |
Giảm chi phí giao dịch |
Do quỹ giao dịch với khối lượng lớn nên chi phí sẽ giảm |
Giao dịch với khối lượng nhỏ nên không có lợi thế về phí giao dịch |
Lựa chọn đầu tư |
Tùy theo mục đích đầu tư, kỳ vọng và mức độ chịu rủi ro, nhà đầu tư sẽ lựa chọn trên thị trường quỹ đầu tư có chung mục tiêu đầu tư với mình. Quỹ sẽ chịu trách nhiệm lựa chọn khoản đầu tư theo mục tiêu và chiến lược đầu tư đã cam kết với khách hàng. |
Nhà đầu tư phải tự phân tích và lựa chọn các cổ phiếu đầu tư. |
So sánh Quỹ mở với Quỹ đóng:
|
Quỹ mở |
Quỹ đóng |
Tính thanh khoản |
Thanh khoản cao hơn.
Tài sản đầu tư cần có tính thanh khoản (trái phiếu, cổ phiếu niêm yết và chuẩn bị niêm yết)
|
Thanh khoản thấp hơn
Tài sản đầu tư có thể là tài sản có tính thanh khoản hoặc ít thanh khoản. Được đầu tư vào cổ phiếu OTC và cổ phiếu doanh nghiệp chưa niêm yết.
|
Tỷ lệ nắm tiền mặt |
Khoản dự trữ tiền mặt để đáp ứng việc mua lại chứng chỉ quỹ |
Tương đối thấp, tuy nhiên về lý thuyết có thể đầu tư toàn bộ |
Giá giao dịch |
Căn cứ theo giá trị tài sản ròng |
Căn cứ vào nhu cầu mua và bán trên thị trường. Do đó giá có thể cao hơn hoặc thấp hơn giá trị tài sản ròng. |
Mua/Bán |
Trực tiếp với công ty quản lý quỹ |
Nhà đầu tư sử dụng các dịch vụ giao dịch chứng chủ quỹ như một chứng khoán niêm yết thông qua sàn giao dịch và nhân viên môi giới |
Sự thay đổi quy mô quỹ |
Vốn thay đổi: quy mô vốn có thể thay đổi đáng kể |
Quy mô quỹ vẫn giữ nguyên cho đến ngày đáo hạn (trừ khi tăng vốn) |
Thời gian hoạt động |
Không xác định thời hạn |
Thông thường có thời hạn và được quy định trong bản cáo bạch |
Bình luận
2 bình luận
Tôi mua quỹ nhưng đã huỷ nhưng mà tiền đấy vẫn chưa được hoàn lại dù vẫn chưa xác nhận đã mua
Kính chào Quý khách Nguyễn Lê Hoàng Huy,
Cảm ơn Quý khác đã tin tưởng và lựa chọn VNDIRECT.
Về câu hỏi của Quý khách, VNDIRECT xin được trả lời như sau:
Như đã trao đổi qua điện thoại, Quý khách vui lòng hoàn thiện hợp đồng mở tài khoản chứng chỉ quỹ về chi nhánh VNDIRECT. Sau khi hồ sơ được hoàn thiện, tiền sẽ được hoàn về tài khoản ngân hàng đăng ký.
Khi cần thêm thông tin, Quý khách vui lòng liên hệ Tổng đài 1900 5454 09 hoặc email support@vndirect.com.vn hoặc chat trực tiếp qua website để được hỗ trợ.
Chúc Quý khách sức khỏe và đầu tư hiệu quả,
Vui lòng đăng nhập để viết bình luận.