FAQ - Giao Dịch Chứng Chỉ Quỹ Mở tại VNDIRECT

1. Chứng chỉ quỹ mở là gì?

Chứng chỉ quỹ mở là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu phần vốn góp của nhà đầu tư vào một quỹ mở. Quỹ mở là quỹ đầu tư đại chúng hình thành từ vốn góp của nhiều nhà đầu tư, trong đó nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hằng ngày đối với việc ra quyết định đầu tư của quỹ. Quỹ mở huy động vốn liên tục và cho phép nhà đầu tư mua/bán chứng chỉ mở quỹ trực tiếp với công ty quản lý quỹ.

2. Chứng chỉ quỹ mở khác gì chứng chỉ quỹ đóng?

• Quỹ mở: huy động vốn liên tục và cho phép nhà đầu tư mua/bán chứng chỉ mở quỹ trực tiếp với công ty quản lý quỹ.
• Quỹ đóng: huy động vốn một lần khi thành lập quỹ và chỉ phát hành thêm chứng chỉ quỹ khi quỹ tăng vốn điều lệ. Chứng chỉ quỹ đóng được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán giữa các nhà đầu tư.

3. Cơ chế hoạt động và sinh lời của chứng chỉ quỹ mở?

• Nhà đầu tư mua CCQ mở thông qua công ty quản lý quỹ hoặc đại lý phân phối (công ty chứng khoán, ngân hàng, doanh nghiệp bảo hiểm) như một hình thức góp vốn vào quỹ đầu tư nhưng không được tham gia vào quyết định đầu tư của quỹ hay hưởng cổ tức.

• Quỹ được vận hành và quản lý bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp – nơi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm thực hiện phân tích, sàng lọc và đầu tư vào các loại chứng khoán như cổ phiếu hoặc trái phiếu.

• Giá chứng chỉ quỹ tăng hay giảm phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động đầu tư của quỹ. 

• Giá chứng chỉ quỹ = (Tổng Giá trị thị trường của tài sản của Quỹ – Tổng Nợ của quỹ)/ Tổng số CCQ đang lưu hành.

• Lợi nhuận đầu tư CCQ mở được tính bằng khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán.

4. Các loại chứng chỉ quỹ mở hiện có trên thị trường?

Chứng chỉ quỹ mở gồm 3 loại chính được phân loại dựa trên chiến lược phân bổ tài sản và mức độ rủi ro:

• Chứng chỉ quỹ mở cổ phiếu: Là sản phẩm của quỹ đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu với tiềm năng sinh lời cao nhưng đi kèm mức độ rủi ro lớn.

• Chứng chỉ quỹ mở trái phiếu: Là sản phẩm của quỹ đầu tư tập trung vào trái phiếu (trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ…) ưu tiên tính ổn định và ít rủi ro. Tuy nhiên, mức sinh lời của loại hình này thường thấp hơn so với quỹ cổ phiếu.

• Chứng chỉ quỹ mở cân bằng: Là sản phẩm của quỹ đầu tư kết hợp (đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu) nhằm phân tán rủi ro và tối ưu lợi nhuận. Mức rủi ro của quỹ này ở mức trung bình, cao hơn quỹ trái phiếu nhưng thấp hơn quỹ cổ phiếu.

5. Làm thế nào để mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở tại VNDIRECT?

Để giao dịch các mã chứng chỉ quỹ mở do VNDIRECT làm đại lý phân phối một cách đơn giản và nhanh chóng, Quý khách vui lòng mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ và giao kết hợp đồng theo hướng dẫn sau:

• Khách hàng mới chưa có tài khoản tại VNDIRECT: Quý khách vui lòng Mở tài khoản theo hướng dẫn tại đây. Tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ sẽ được mặc định mở sau khi Quý khách hoàn tất quá trình mở tài khoản tại VNDIRECT.
• Khách hàng đã có tài khoản tại VNDIRECT: Quý khách vui lòng thực hiện theo hướng dẫn tại đây.

Tham khảo: Hướng dẫn mở tài khoản chứng chỉ quỹ

6. Tôi có thể giao dịch các loại quỹ mở nào tại VNDIRECT?

VNDIRECT cung cấp giao dịch các quỹ mở như Quỹ mở cổ phiếu, Quỹ mở trái phiếu và Quỹ cân bằng. Quý khách có thể lựa chọn và giao dịch các quỹ này thông qua ứng dụng VNDIRECT DGO hoặc Website MYDGO https://mydgo.vndirect.com.vn/.

Tham khảo: Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ

7. Cách đặt lệnh mua và bán chứng chỉ quỹ mở như thế nào?

Để đặt lệnh mua hoặc bán chứng chỉ quỹ mở, Quý khách truy cập ứng dụng VNDIRECT DGO hoặc Website MYDGO https://mydgo.vndirect.com.vn/, chọn mục "My DGO" → Chọn "Quỹ mở cổ phiếu" hoặc "Quỹ mở trái phiếu" hoặc "Quỹ cân bằng", rồi làm theo hướng dẫn để chọn mã quỹ, nhập thông tin cần thiết và xác thực OTP trước khi hoàn tất giao dịch.

Tham khảo: Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ

8. Lệnh mua/bán chứng chỉ quỹ mở có cần phải xác thực OTP không?

Có, khi Quý khách thực hiện giao dịch mua hoặc bán chứng chỉ quỹ, hệ thống yêu cầu xác thực OTP để bảo mật giao dịch.

9. Làm sao để theo dõi các lệnh chứng chỉ quỹ mở đã đặt?

Quý khách có thể theo dõi trạng thái các lệnh của mình thông qua tính năng "Quản lý giao dịch" tại mục  "Quỹ mở cổ phiếu" hoặc "Quỹ mở trái phiếu" hoặc "Quỹ cân bằng" trên ứng dụng VNDIRECT DGO hoặc Website MYDGO, nơi sẽ hiển thị chi tiết tất cả các lệnh đã đặt và chương trình đầu tư định kỳ (SIP) nếu có.

10. Tôi có thể thay đổi thông tin lệnh chứng chỉ quỹ mở đã đặt không?

Sau khi lệnh đã được đặt, Quý khách không thể thay đổi thông tin lệnh. Tuy nhiên, Quý khách có thể hủy lệnh chưa khớp hoặc điều chỉnh các giao dịch mới nếu cần.

11. Làm thế nào để theo dõi hiệu quả đầu tư chứng chỉ quỹ mở của tôi?

Quý khách có thể xem tổng quan hiệu quả đầu tư chứng chỉ quỹ ngay trên màn hình Tổng quan tại mục  "Quỹ mở cổ phiếu" hoặc "Quỹ mở trái phiếu" hoặc "Quỹ cân bằng" trên ứng dụng VNDIRECT DGO hoặc Website MYDGO. Các thông tin về giá trị thị trường, lãi/lỗ, và phân bổ danh mục quỹ sẽ được hiển thị rõ ràng.

12. Tôi có thể bán hết số chứng chỉ quỹ mở trong tài khoản không?

Quý khách có thể bán hết chứng chỉ quỹ trong tài khoản của mình. 

13. Có yêu cầu số dư tối thiểu trong tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở không?

Không yêu cầu số dư tối thiểu để duy trì tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ. Quý khách có thể bán hết chứng chỉ quỹ bất cứ khi nào.

14. Tôi có thể tham gia chương trình đầu tư định kỳ SIP cho chứng chỉ quỹ mở không?

Có, Quý khách có thể tham gia chương trình đầu tư định kỳ SIP (Đầu tư định kỳ) và theo dõi thông tin chuyển khoản định kỳ ở tính năng "Quản lý giao dịch" tại mục  "Quỹ mở cổ phiếu" hoặc "Quỹ mở trái phiếu" hoặc "Quỹ cân bằng" trên ứng dụng VNDIRECT DGO hoặc Website MYDGO.

15. Làm sao để biết kết quả đầu tư của quỹ mở?

Quý khách có thể xem hiệu quả hoạt động của từng quỹ, cũng như kết quả đầu tư của mình tại màn hình chi tiết của mỗi mã quỹ trong ứng dụng DGO hoặc Website MYDGO.

16. Có cần phải chuyển tiền vào tài khoản quỹ mở trước khi đặt lệnh mua không?

Đối với phương thức thanh toán Tự chuyển khoán, Quý khách cần chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của quỹ sau khi đã đặt lệnh mua trên ứng dụng VNDIRECT DGO hoặc Website MYDGO.

17. Các loại lệnh có thể sử dụng khi giao dịch chứng chỉ quỹ mở là gì?

Quý khách có thể đặt lệnh Mua hoặc Bán thông qua ứng dụng VNDIRECT DGO hoặc Website MYDGO. Hệ thống hỗ trợ các loại lệnh thông thường và lệnh liên quan đến các quỹ mở.

18.  Vì sao tôi không mua/bán được một số mã quỹ mở trên Website MyDGO và VNDIRECT DGO app?

Một số Quỹ hiện chưa hỗ trợ giao dịch trực tuyến. Nếu có nhu cầu giao dịch, Quý khách vui lòng tới chi nhánh gần nhất của VNDIRECT hoặc liên hệ nhân viên chăm sóc để được hỗ trợ.

19. Lệnh mua bán chứng chỉ quỹ mở có trạng thái “Đang xử lý” là gì?

Lệnh có trạng thái “Đang xử lý” là lệnh đã được VNDIRECT tiếp nhận và chờ gửi hoặc đã gửi lên Đại lý chuyển nhượng để chờ khớp.

20. Tôi cần nộp số tiền đầu tư trong vòng bao lâu kể từ khi đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ mở? Nếu không nộp thì có ảnh hưởng gì không?

Quý khách có thể xem thời hạn chuyển tiền trong màn chi tiết Lệnh trong mục Quản lý giao dịch. Nếu không nộp đúng thời hạn, lệnh đặt mua của Quý khách sẽ không được xử lý khớp.

21. Tài khoản thụ hưởng nhận tiền chứng chỉ quỹ là gì? Làm sao để tôi có thể thay đổi thông tin này?

Tài khoản thụ hưởng là tài khoản ngân hàng Quý khách đã đăng ký khi mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ để nhận tiền bán sau khi lệnh bán chứng chỉ quỹ khớp hoặc để nhận tiền hoàn nếu lệnh mua không khớp. Nếu có nhu cầu thay đổi thông tin tài khoản này, Quý vui lòng tham khảo hướng dẫn hoặc liên hệ với nhân viên chăm sóc hoặc tổng đài để được trợ giúp.

Tham khảo: Hướng dẫn thay đổi tài khoản nhận tiền bán Chứng chỉ quỹ

22. Chi tiết nắm giữ chứng chỉ quỹ mở là gì?

Chi tiết nắm giữ của 1 mã quỹ thống kê lần lượt số lượng chứng chỉ quỹ có cùng thời gian nắm giữ trong danh mục của Quý khách. Ngoài ra, mục này cũng thống kê phí bán tạm tính nếu Quý khách bán tại thời điểm hiện tại. Do chứng chỉ quỹ quy định phí bán theo FIFO, nên Quý khách có thể dựa vào bảng chi tiết nắm giữ này để ra quyết định khi muốn đặt lệnh bán.

23. Tôi có thể thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ mở bằng những phương thức nào?

Quý khách có thể thanh toán mua chứng chỉ quỹ qua 2 phương thức:
(1) Thanh toán bằng tài khoản tại VNDIRECT (tài khoản cơ sở, đang không sử dụng cho chương trình tích sản): Hệ thống sẽ cắt tiền từ tài khoản được chọn để thanh toán cho lệnh mua
(2) Tự chuyển khoản: Sau khi đặt lệnh, Quý khách cần tự chuyển khoản số tiền mua vào tài khoản ngân hàng của quỹ trước hạn chốt sổ lệnh (theo hướng dẫn trên Website My DGO/VNDIRECT DGO app)

24. Tài khoản trên màn hình đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ mở có ý nghĩa gì?

Đây là số tài khoản đặt lệnh. Khi lệnh mua khớp, tài khoản này sẽ được phân bổ số lượng chứng chỉ quỹ khớp.

Nếu muốn chọn sang tài khoản đặt lệnh khác, Quý khách có thể chọn lại khi đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ trên Website My DGO/VNDIRECT DGO app.
Tuy nhiên, lưu ý rằng chứng chỉ quỹ của Quý khách được quản lý theo khách hàng (theo số lưu ký tại Đại lý chuyển nhượng). Vì vậy, dù Quý khách sở hữu chứng chỉ quỹ của cùng 1 quỹ trên 2 tài khoản khác nhau tại VNDIRECT, các mức phí bán được áp dụng sẽ vẫn tính toán theo tổng số chứng chỉ quỹ khách hàng đang sở hữu và thời gian nắm giữ tương ứng.

25. Tôi muốn chuyển khoản vào tài khoản của Quỹ UVEEF để mua chứng chỉ quỹ nhưng gặp lỗi "Không tìm thấy tài khoản". Tôi cần làm gì?

Hiện tại, quỹ UVEEF chưa hỗ trợ chuyển khoản nhanh nên Quý khách có thể gặp lỗi “Không tìm thấy tài khoản” nếu dùng phương thức này. Để thực hiện thanh toán mua quỹ UVEEF, Quý khách vui lòng chọn phương thức chuyển khoản thường từ tài khoản ngân hàng đứng tên Nhà đầu tư.

26. Tôi bán chứng chỉ quỹ mở sau bao lâu nhận được tiền?

Sau khi đặt lệnh bán chứng chỉ quỹ mở, thời gian khớp lệnh và thanh toán phụ thuộc vào quy định giao dịch của từng quỹ. Tiền bán sẽ được trả về tài khoản nhận tiền chứng chỉ quỹ Quý khách đã đăng ký. 

Quý khách có thể xem quy định giao dịch của từng quỹ bằng cách xem chi tiết mã quỹ tương ứng tại mục  "Quỹ mở cổ phiếu" hoặc "Quỹ mở trái phiếu" hoặc "Quỹ cân bằng" trên ứng dụng VNDIRECT DGO hoặc Website MYDGO.

Quý khách có thể kiểm tra lại thông tin tài khoản nhận tiền chứng chỉ quỹ Quý khách đã đăng ký tại https://mydgo.vndirect.com.vn/quan-ly-thong-tin/tai-khoan-chung-khoan , chọn mục Tài khoản chứng chỉ quỹ hoặc tại mục Thông tin thụ hưởng trên App VNDIRECT DGO.

27. Tôi đã thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ mở nhưng sau đó tôi huỷ lệnh, sau bao lâu tôi nhận được tiền hoàn?

Sau khi huỷ lệnh mua chứng chỉ quỹ mở, số tiền Quý khách đã thanh toán (nếu có) sẽ được hoàn trả về tài khoản nhận tiền chứng chỉ quỹ Quý khách đã đăng ký trong vòng 05 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch gần nhất sau khi huỷ lệnh (Quý khách có thể kiểm tra ngày giao dịch tại tính năng Quản lý giao dịch, sau đó xem chi tiết lệnh mua Quý khách đã huỷ).

Quý khách có thể kiểm tra lại thông tin tài khoản nhận tiền chứng chỉ quỹ Quý khách đã đăng ký tại https://mydgo.vndirect.com.vn/quan-ly-thong-tin/tai-khoan-chung-khoan , chọn mục Tài khoản chứng chỉ quỹ hoặc tại mục Thông tin thụ hưởng trên App VNDIRECT DGO.