Xác thực khách hàng tại VNDIRECT

1. Xác thực khách hàng là gì?

Xác thực khách hàng là quá trình kiểm tra, đối chiếu, xác minh tính chính xác, đầy đủ và hợp lệ của thông tin nhận biết khách hàng dựa trên tài liệu, hồ sơ, dữ liệu điện tử, hành vi, tình hình thực tế của khách hàng bằng một hoặc nhiều phương thức hợp lệ nhằm đảm bảo:

Khách hàng là cá nhân/tổ chức có thật;
Thông tin nhận dạng trùng khớp, đầy đủ và còn hiệu lực;
Khách hàng có đầy đủ năng lực pháp luật, năng lực hành vi dân sự phù hợp để thực hiện giao dịch và không thuộc diện bị hạn chế theo quy định của pháp luật.

2. Trạng thái xác thực khách hàng là gì?

Trạng thái xác thực khách hàng là kết quả thể hiện mức độ hoàn tất việc xác thực khách hàng, được ghi nhận và cập nhật trên hệ thống theo từng trạng thái xác thực sau: Xác thực Thẻ CCCD/CC; Xác thực khuôn mặt; Xác thực chữ ký; Xác thực hồ sơ pháp lý của khách hàng tổ chức;

Trạng thái xác thực khách hàng có thể được ghi nhận theo một hoặc kết hợp nhiều hình thức xác thực tùy theo mức độ rủi ro và loại giao dịch.

3. Hướng dẫn xác thực khách hàng tại VNDIRECT

STT	Trạng thái xác thực	Phương thức xác thực	Tài liệu/Dữ liệu xác thực	Đối tượng khách hàng áp dụng	Hướng dẫn xác thực
1	Xác thực Thẻ CCCD/CC	Xác thực qua hệ thống điện tử của VNDIRECT	Ảnh Thẻ CCCD/CC	Khách hàng cá nhân trong nước	Xem tại đây
		Xác thực qua dữ liệu khách hàng cung cấp	Bản sao chứng thực Thẻ CCCD/CC (có hiệu lực trong vòng 6 tháng, rõ nét thông tin và rõ khuôn mặt) và Hợp đồng giao dịch.	Khách hàng cá nhân trong nước	Khách hàng gửi hồ sơ đến Trụ sở/Chi nhánh/PGD VNDIRECT
		Xác thực qua bên thứ ba	Ảnh Thẻ CCCD/CC và thông tin khách hàng chia sẻ trên tài khoản định danh điện tử VNeID	Khách hàng cá nhân trong nước	Xem tại đây
2	Xác thực khuôn mặt	Xác thực qua hệ thống điện tử của VNDIRECT	Ảnh Thẻ CCCD/CC và ảnh khuôn mặt thực tế	Khách hàng cá nhân trong nước	Xem tại đây
3	Xác thực chữ ký	Xác thực qua hệ thống điện tử của VNDIRECT	Dữ liệu video mà khách hàng gọi tới nhân viên có thẩm quyền xác thực qua ứng dụng VNDIRECT DGO	Khách hàng cá nhân trong nước	Xem tại đây
		Xác thực qua dữ liệu khách hàng cung cấp	Dữ liệu video mà khách hàng tự quay và gửi video này từ email mà khách hàng đã đăng ký cho VNDIRECT. Nội dung video thể hiện rõ khuôn mặt, hình ảnh khách hàng là người trực tiếp ký hợp đồng/chứng từ giao dịch; quay rõ nét các thông tin số, chữ mặt trước và mặt sau của Thẻ CCCD/CC hoặc Hộ chiếu.	Khách hàng cá nhân trong nước và nước ngoài	Xem tại đây
		Xác thực qua bên thứ ba	1 trong các tài liệu sau: Văn bản xác thực khách hàng (bản gốc) Giấy rút tiền tại ngân hàng  (bản gốc) Giấy đăng ký kết hôn (bản photo công chứng có hiệu lực trong vòng 6 tháng) Hợp đồng chuyển nhượng bất động sản, Hợp đồng khác (bản photo công chứng có hiệu lực trong vòng 6 tháng) Hợp đồng/văn bản ủy quyền thực hiện các giao dịch chứng khoán và/hoặc giao dịch liên quan đến Tài khoản giao dịch chứng khoán của Bên ủy quyền mở tại VNDIRECT (bản gốc)	Khách hàng cá nhân trong nước	Xem tại đây
		Xác thực trực tiếp tại Trụ sở/Chi nhánh/PGD VNDIRECT	Bản gốc Thẻ CCCD/CC và Hợp đồng/chứng từ giao dịch	Khách hàng cá nhân trong nước và nước ngoài	Khách hàng đến trực tiếp Trụ sở/Chi nhánh/PGD VNDIRECT
4	Xác thực hồ sơ pháp lý	Xác thực qua dữ liệu khách hàng cung cấp	Hồ sơ pháp lý của khách hàng tổ chức (Hồ sơ giấy/Dữ liệu điện tử và bản gốc hợp đồng/chứng từ giao dịch)	Khách hàng tổ chức trong nước và nước ngoài	Khách hàng liên hệ Tổng đài 1900545409 hoặc nhân viên quản lý tài khoản để được hướng dẫn

Các bài viết trong mục này

1. Xác thực khách hàng là gì?

2. Trạng thái xác thực khách hàng là gì?

3. Hướng dẫn xác thực khách hàng tại VNDIRECT

Bình luận