Hướng dẫn đăng ký DSIP

1. Hướng dẫn đăng ký DSIP qua website MYDGO

Bước 1: Truy cập DSIP

Quý khách đăng nhập vào My DGO. 
Tại màn hình chính, chọn DSIP để bắt đầu.

Bước 2: Khám phá DSIP

Tại màn hình giới thiệu DSIP, Quý khách có thể:

• Xem thông tin tổng quan về DSIP

• Tìm hiểu cách DSIP giúp tích sản theo mục tiêu

• Xem trước mô phỏng minh họa đầu tư DSIP 

Nhấn “Khám phá DSIP ngay” để tiếp tục.

Trong quá trình Khám phá DSIP, Quý khách có thể lựa chọn một hoặc nhiều sản phẩm DSIP (ví dụ: DSIP Hưu trí, DSIP Dự phòng, DSIP Mục tiêu…), lựa chọn số tiền và thời gian đầu tư để xem trước minh họa giá trị tài sản khi kết thúc kế hoạch.

Minh họa giá trị dự kiến khi đáo hạn được tính toán dựa trên số tiền đầu tư, thời gian tích lũy và lợi nhuận kỳ vọng hàng năm (xây dựng từ hiệu suất lịch sử của danh mục). 
Các số liệu chỉ mang tính tham khảo, không phải cam kết lợi nhuận. Kết quả thực tế có thể thay đổi theo diễn biến thị trường.

Lưu ý cho DSIP Giá trị: Minh hoạ giá trị dự kiến khi đáo hạn không áp dụng cho DSIP Giá trị do tính chất khác biệt của tài sản cơ sở (cổ phiếu niêm yết). 

Bước 3: Bắt đầu đăng ký kế hoạch DSIP

Quý khách chọn “Bắt đầu ngay” để khám phá các lựa chọn tích sản. (Nếu bạn mới làm quen với DSIP, hãy bắt đầu bằng việc khám phá các kế hoạch được VNDIRECT thiết kế sẵn; Công cụ thử nghiệm phù hợp hơn khi bạn muốn tự xây dựng danh mục và kiểm định dữ liệu quá khứ.)

Hệ thống sẽ hiển thị các nhu cầu cơ bản cùng các Sản phẩm DSIP, được thiết kế theo những nhu cầu tài chính phổ biến (tích lũy, dự phòng, hưu trí…).

Trong quá trình thiết lập, Quý khách có thể:

• Thực hiện lựa chọn theo từng bước, đồng thời xem trước minh họa giá trị tài sản dự kiến

• Quay lại điều chỉnh mục tiêu, thời gian hoặc mức đầu tư bất kỳ lúc nào

• Kết thúc thiết lập để tạo kế hoạch mới nếu chưa sẵn sàng tích sản theo kế hoạch đang xem

Việc khám phá và điều chỉnh không phát sinh giao dịch, khi Quý khách xác nhận đăng ký và thực hiện nộp tiền (có thể tự nộp hoặc nộp định kỳ) thì kế hoạch DSIP mới phát sinh giao dịch. Quý khách có thể thay đổi các thiết lập mỗi kế hoạch (danh mục, số tiền, thời gian đầu tư) trong cùng một sản phẩm DSIP trước, trong quá trình đầu tư.

Quý khách chọn Sản phẩm DSIP phù hợp và click “Đăng ký ngay” để tiếp tục.

Bước 4: Trả lời câu hỏi xác định danh mục phù hợp

Quý khách trả lời một số câu hỏi ngắn giúp hệ thống khuyến nghị danh mục phù hợp, đảm bảo kế hoạch DSIP phù hợp với nhu cầu và khả năng của Quý khách.

Lưu ý cho DSIP Giá trị:

DSIP Giá trị không có bước khảo sát nhận biết khách hàng (KYC) và không có danh mục khuyến nghị. Quý khách tự chọn mã và tỷ trọng.

Bước 5: Thiết lập thông tin kế hoạch tích lũy

Quý khách nhập các thông tin chính cho kế hoạch DSIP (số tiền, thời gian, tần suất…) 
Sau đó nhấn “Xem đề xuất” để hệ thống gợi ý danh mục đầu tư.

Hệ thống sẽ tự động đề xuất 01 danh mục phù hợp, Quý khách có thể:

• Di chuột vào biểu tượng (i) để xem giải thích chi tiết từng thông tin

• Sử dụng danh mục đề xuất để đăng ký ngay

• Hoặc chọn “Xem toàn bộ danh mục” để thay đổi sang danh mục mẫu khác. Các danh mục khác có thể chưa phù hợp với thông tin KYC của khách hàng.

• Trường hợp muốn tự xây dựng danh mục, Quý khách chọn “Tự tùy chỉnh lộ trình” (nếu bạn là người mới tìm hiểu, nên sử dụng các danh mục khuyến nghị).

Kịch bản tham khảo được tính toán dựa trên số tiền đầu tư, thời gian tích lũy và lợi nhuận kỳ vọng hàng năm (xây dựng từ hiệu suất lịch sử của danh mục). 
Các số liệu chỉ mang tính tham khảo, không phải cam kết lợi nhuận. Kết quả thực tế có thể thay đổi theo diễn biến thị trường.

Lưu ý cho DSIP Giá trị:

Quý khách tự chọn mã và tỷ trọng trong danh sách cổ phiếu đủ điều kiện tích sản.

Với kịch bản tham khảo, Quý khách tự nhập lợi nhuận giả định để hệ thống tính toán dự phóng tăng trưởng.

Quý khách click “Chấp nhận & Đăng ký gói” để tiếp tục.

Quý khách xác nhận thông tin đăng ký:

• Nhập thông tin người giới thiệu (nếu có)

• Đọc và xác nhận thông tin đăng ký

• Nhấn “Xác nhận” để thực hiện ký số

Quý khách nhập mã Smart OTP trên ứng dụng hoặc lựa chọn nhận OTP bằng phương thức khác (OTP qua SMS/Email) để hoàn tất đăng ký,

Bước 6: Thiết lập mục tiêu & đăng ký nộp tiền định kỳ

Sau khi xác thực thành công, hệ thống thông báo thiết lập DSIP thành công.

Quý khách nhấn “Thiết lập kế hoạch” để:

• Đặt tên mục tiêu tích lũy

• Đăng ký nộp tiền định kỳ

Quý khách có thể chọn mục tiêu do hệ thống gợi ý hoặc tự đặt tên mục tiêu theo nhu cầu cá nhân (ví dụ: Tương lai thịnh vượng, An cư lạc nghiệp, Hành trang cho con…). Mục tiêu là cách đặt tên giúp Quý khách quản lý và nhóm các kế hoạch DSIP theo từng nhu cầu cá nhân.

Quý khách có thể quản lý mục tiêu & kế hoạch như sau:

• Mỗi kế hoạch DSIP được gán với 01 mục tiêu

• Một mục tiêu có thể bao gồm nhiều kế hoạch DSIP, kể cả thuộc các sản phẩm khác nhau (DSIP Hưu trí, DSIP Mục tiêu, DSIP Linh hoạt…)

• Quý khách có thể thêm kế hoạch mới, tạo mục tiêu mới hoặc chuyển kế hoạch giữa các mục tiêu khi nhu cầu thay đổi.

Ví dụ: Khi tạo mới kế hoạch, Quý khách có thể lựa chọn gán vào mục tiêu “Tương lai cho con”. 

Trong Mục tiêu này, Quý khách có thể thiết lập nhiều kế hoạch DSIP khác nhau, tùy theo nhu cầu và thời gian tích lũy, như:

• Kế hoạch DSIP Mục tiêu để tích lũy dài hạn

• Kế hoạch DSIP Linh hoạt để bổ sung thêm khi có dòng tiền dư

Tất cả các kế hoạch trên đều được nhóm và quản lý trong cùng mục tiêu “Tương lai cho con”, giúp Quý khách dễ dàng theo dõi tiến độ và điều chỉnh kế hoạch theo đúng nhu cầu tài chính của mình.

Tiếp theo, Quý khách chọn tài khoản trích tiền, chọn ngày nộp tiền định kỳ, đến ngày đã đăng ký, hệ thống sẽ tự động trích tiền từ tài khoản và thực hiện giao dịch mua theo danh mục từng kế hoạch DSIP.

Click “Lưu” và “Lưu thiết lập” để hoàn tất.

Sau khi hoàn tất, hệ thống trả về màn hình quản lý DSIP, nơi Quý khách có thể theo dõi, quản lý mục tiêu, điều chỉnh hoặc thêm mới kế hoạch.

2. Hướng dẫn đăng ký DSIP qua ứng dụng VNDIRECT DGO

Bước 1: Truy cập DSIP

Quý khách đăng nhập vào ứng dụng VNDIRECT DGO. 
Tại mục MYDGO trên màn hình chính, Quý khách chọn DSIP - Đầu tư định kỳ để bắt đầu.

Bước 2: Khám phá DSIP

Tại màn hình giới thiệu DSIP, Quý khách có thể:

• Xem thông tin tổng quan về DSIP
• Tìm hiểu cách DSIP giúp tích sản theo mục tiêu
• Xem trước mô phỏng minh họa đầu tư DSIP

Nhấn “Khám phá DSIP ngay” để tiếp tục.

Trong quá trình Khám phá DSIP, Quý khách có thể lựa chọn một hoặc nhiều sản phẩm DSIP (ví dụ: DSIP Hưu trí, DSIP Dự phòng, DSIP Mục tiêu…), lựa chọn số tiền và thời gian đầu tư để xem trước minh họa giá trị tài sản khi kết thúc kế hoạch.

Minh họa giá trị dự kiến khi đáo hạn được tính toán dựa trên số tiền đầu tư, thời gian tích lũy và lợi nhuận kỳ vọng hàng năm (xây dựng từ hiệu suất lịch sử của danh mục). 
Các số liệu chỉ mang tính tham khảo, không phải cam kết lợi nhuận. Kết quả thực tế có thể thay đổi theo diễn biến thị trường.

Lưu ý cho DSIP Giá trị: Minh hoạ giá trị dự kiến khi đáo hạn không áp dụng cho DSIP Giá trị do tính chất khác biệt của tài sản cơ sở (cổ phiếu niêm yết).

Bước 3: Bắt đầu đăng ký kế hoạch DSIP

Quý khách chọn “Bắt đầu ngay” để khám phá các lựa chọn tích sản. (Nếu Quý khách mới làm quen với DSIP, hãy bắt đầu bằng việc khám phá các kế hoạch được VNDIRECT thiết kế sẵn; Công cụ thử nghiệm phù hợp hơn khi Quý khách muốn tự xây dựng danh mục và kiểm định dữ liệu quá khứ.)

Hệ thống sẽ hiển thị các nhu cầu cơ bản cùng các Sản phẩm DSIP, được thiết kế theo những nhu cầu tài chính phổ biến (tích lũy, dự phòng, hưu trí…).

Trong quá trình thiết lập, Quý khách có thể:

• Thực hiện lựa chọn theo từng bước, đồng thời xem trước minh họa giá trị tài sản dự kiến
• Quay lại điều chỉnh mục tiêu, thời gian hoặc mức đầu tư bất kỳ lúc nào
• Kết thúc thiết lập để tạo kế hoạch mới nếu chưa sẵn sàng tích sản theo kế hoạch đang xem

Việc khám phá và điều chỉnh không phát sinh giao dịch, khi Quý khách xác nhận đăng ký và thực hiện nộp tiền (có thể tự nộp hoặc nộp định kỳ) thì kế hoạch DSIP mới phát sinh giao dịch. Quý khách có thể thay đổi các thiết lập mỗi kế hoạch (danh mục, số tiền, thời gian đầu tư) trong cùng một sản phẩm DSIP trước, trong quá trình đầu tư.

Quý khách chọn Sản phẩm DSIP phù hợp và click “Đăng ký ngay” để tiếp tục

Bước 4: Trả lời câu hỏi xác định danh mục phù hợp

Quý khách trả lời một số câu hỏi ngắn giúp hệ thống khuyến nghị danh mục phù hợp, đảm bảo kế hoạch DSIP phù hợp với nhu cầu và khả năng của Quý khách.

Lưu ý cho DSIP Giá trị:

DSIP Giá trị không có bước khảo sát nhận biết khách hàng (KYC) và không có danh mục khuyến nghị. Quý khách tự chọn mã và tỷ trọng.

5. Thiết lập thông tin kế hoạch tích lũy

Quý khách nhập các thông tin chính cho kế hoạch DSIP (số tiền, thời gian, tần suất…) 
Sau đó nhấn “Xem đề xuất” để hệ thống gợi ý danh mục đầu tư.

Hệ thống sẽ tự động đề xuất 01 danh mục phù hợp, Quý khách có thể:

• Di chuột vào biểu tượng (i) để xem giải thích chi tiết từng thông tin
• Sử dụng danh mục đề xuất để đăng ký ngay
• Hoặc chọn “Xem toàn bộ danh mục” để thay đổi sang danh mục mẫu khác. Các danh mục khác có thể chưa phù hợp với thông tin KYC của Quý khách.
• Trường hợp muốn tự xây dựng danh mục, Quý khách  chọn “Tự tùy chỉnh lộ trình” (nếu Quý khách là người mới tìm hiểu, nên sử dụng các danh mục khuyến nghị).

Kịch bản tham khảo được tính toán dựa trên số tiền đầu tư, thời gian tích lũy và lợi nhuận kỳ vọng hàng năm (xây dựng từ hiệu suất lịch sử của danh mục). 
Các số liệu chỉ mang tính tham khảo, không phải cam kết lợi nhuận. Kết quả thực tế có thể thay đổi theo diễn biến thị trường.

Lưu ý cho DSIP Giá trị:

Quý khách tự chọn mã và tỷ trọng trong danh sách cổ phiếu đủ điều kiện tích sản.

Với kịch bản tham khảo, Quý khách tự nhập lợi nhuận giả định để hệ thống tính toán dự phóng tăng trưởng.

Quý khách click “Chấp nhận & Đăng ký gói” để tiếp tục

Quý khách xác nhận thông tin đăng ký:

• Nhập thông tin người giới thiệu (nếu có)
• Đọc và xác nhận thông tin đăng ký
• Nhấn “Xác nhận” để thực hiện ký số

Quý khách vui lòng đọc kỹ toàn bộ văn bản dưới đây bằng cách kéo thanh cuộn xuống cuối để xem hết 1 hồ sơ và kéo thanh cuộn sang ngang để xem hồ sơ khác trước khi giao kết hợp đồng. 

Quý khách nhập mã smart OTP hoặc lựa chọn nhận OTP bằng phương thức khác để hoàn tất đăng ký,

6. Thiết lập mục tiêu & đăng ký nộp tiền định kỳ

Sau khi xác thực thành công, hệ thống thông báo thiết lập DSIP thành công.

Quý khách nhấn “Thiết lập kế hoạch” để:

• Đặt tên mục tiêu tích lũy
• Đăng ký nộp tiền định kỳ

Quý khách có thể chọn mục tiêu do hệ thống gợi ý hoặc tự đặt tên mục tiêu theo nhu cầu cá nhân (ví dụ: Tương lai thịnh vượng, An cư lạc nghiệp, Hành trang cho con…). Mục tiêu là cách đặt tên giúp Quý khách quản lý và nhóm các kế hoạch DSIP theo từng nhu cầu cá nhân.

Quý khách có thể quản lý mục tiêu & kế hoạch như sau:

• Mỗi kế hoạch DSIP được gán với 01 mục tiêu
• Một mục tiêu có thể bao gồm nhiều kế hoạch DSIP, kể cả thuộc các sản phẩm khác nhau (DSIP Hưu trí, DSIP Mục tiêu, DSIP Linh hoạt…)
• Quý khách có thể thêm kế hoạch mới, tạo mục tiêu mới hoặc chuyển kế hoạch giữa các mục tiêu khi nhu cầu thay đổi.

Ví dụ: Khi tạo mới kế hoạch, Quý khách có thể lựa chọn gán vào mục tiêu “Tương lai cho con”.

Trong Mục tiêu này, Quý khách có thể thiết lập nhiều kế hoạch DSIP khác nhau, tùy theo nhu cầu và thời gian tích lũy, như:

• Kế hoạch DSIP Mục tiêu để tích lũy dài hạn
• Kế hoạch DSIP Linh hoạt để bổ sung thêm khi có dòng tiền dư

Tất cả các kế hoạch trên đều được nhóm và quản lý trong cùng mục tiêu “Tương lai cho con”, giúp Quý khách dễ dàng theo dõi tiến độ và điều chỉnh kế hoạch theo đúng nhu cầu tài chính của mình.

Tiếp theo, Quý khách chọn tài khoản trích tiền, chọn ngày nộp tiền định kỳ, đến ngày đã đăng ký, hệ thống sẽ tự động trích tiền từ tài khoản và thực hiện giao dịch mua theo danh mục từng kế hoạch DSIP.

Click “Lưu” và “Lưu thiết lập” để hoàn tất.

Sau khi hoàn tất, hệ thống trả về màn hình quản lý DSIP, nơi Quý khách có thể theo dõi, quản lý mục tiêu, điều chỉnh hoặc thêm mới kế hoạch.