Hướng dẫn đăng ký, sử dụng DSIP

Trong quá trình xây dựng nền tảng tài chính vững chắc, việc duy trì kỷ luật đầu tư đóng vai trò rất quan trọng. DSIP (Systematic Investment Plan - Kế hoạch Đầu tư định kỳ) là giải pháp hỗ trợ khách hàng thực hiện tích sản theo lộ trình rõ ràng và kỷ luật, quản lý tài sản một cách trực quan, minh bạch và tự động hóa các bước đầu tư để đạt được các mục tiêu trong tương lai.

Khác với việc tự đầu tư, nơi Khách hàng phải tự lựa chọn từng tài sản và quyết định mua bán theo thị trường, DSIP cho phép Khách hàng đầu tư vào các danh mục đã được thiết kế sẵn với tỷ trọng phù hợp theo từng mục tiêu. Các danh mục DSIP do đội ngũ VNDIRECT xây dựng dựa trên chiến lược dài hạn và dữ liệu hiệu quả lịch sử, giúp hạn chế việc đầu tư theo cảm xúc và thiếu kỷ luật.

1. DSIP phù hợp với ai?
DSIP là lựa chọn phù hợp cho nhiều đối tượng khách hàng với nhu cầu tài chính đa dạng:

• Người mới bắt đầu: Chưa có kiến thức về tài chính, làm quen với việc tích sản qua các kế hoạch được xây dựng sẵn cùng danh mục khuyến nghị.

• Người muốn tích lũy cho tương lai: Chuẩn bị cho những cột mốc quan trọng như mua nhà, nuôi con ăn học hoặc tận hưởng cuộc sống khi về hưu.

• Nhà đầu tư bận rộn: Tối ưu hóa khoản tiền nhàn rỗi một cách tự động mà không cần thường xuyên theo dõi thị trường.

• Người ưu tiên đầu tư kỷ luật mong muốn duy trì thói quen đầu tư định kỳ.

2. Tại sao nên chọn giải pháp DSIP?

• Không cần nhiều tiền để bắt đầu: DSIP cho phép đầu tư từ số tiền nhỏ, đều đặn theo kế hoạch.

• Không cần canh “thời điểm đẹp”: Chờ đúng lúc thường khiến nhà đầu tư đứng ngoài quá lâu. DSIP giúp đầu tư định kỳ, giảm rủi ro mua bán theo cảm xúc.

• Không cần theo dõi thị trường mỗi ngày: Theo dõi thị trường liên tục dễ khiến nhà đầu tư căng thẳng và bỏ cuộc. DSIP giúp đầu tư tự động theo mục tiêu đã chọn. 

3. Ưu điểm nổi bật của DSIP

• Tích sản theo mục tiêu cá nhân: Khách hàng có thể đặt tên và nhóm nhiều kế hoạch đầu tư cho từng mục tiêu cụ thể như "Tương lai cho con", "An cư lạc nghiệp" để thuận tiện theo dõi tiến độ.

• Đa dạng tài sản đầu tư: DSIP cho phép tích luỹ trên nhiều loại tài sản: Quỹ cổ phiếu, Quỹ trái phiếu, ETF và các sản phẩm đầu tư phù hợp với tích luỹ dài hạn được VNDIRECT chọn lọc kỹ lưỡng.

• Quản lý theo Tháp tài sản: Các kế hoạch DSIP được sắp xếp theo Tháp nhu cầu Health (An sinh) – Wealth (Tích sản) – Growth (Tăng trưởng), giúp hình thành thói quen đầu tư an toàn và bền vững.

• Cá nhân hóa danh mục: Hệ thống sử dụng bộ câu hỏi KYC để gợi ý danh mục đầu tư phù hợp với nhu cầu và khẩu vị rủi ro.

• Tự động hóa đầu tư: Vào ngày đăng ký định kỳ, hệ thống sẽ tự động trích tiền từ tài khoản để mua theo danh mục, giúp hạn chế ảnh hưởng của cảm xúc và duy trì kỷ luật đầu tư.

4. Cách DSIP hoạt động

• Các sản phẩm DSIP được sắp xếp với mức độ rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng tăng dần: DSIP Dự phòng – DSIP Hưu trí – DSIP Mục tiêu – DSIP Linh hoạt – DSIP Tăng trưởng. 

  • DSIP Dự phòng: khi chưa có quỹ an toàn, cần sẵn sàng cho tình huống phát sinh trong đời sống

  • DSIP Hưu trí: khi muốn chuẩn bị sớm cho tương lai tài chính dài hạn, giảm áp lực khi nghỉ hưu

  • DSIP Mục tiêu: khi có mục tiêu cụ thể về số tiền và thời gian như mua nhà, mua xe...

  • DSIP Linh hoạt: khi có tiền nhàn rỗi nhưng chưa xác định mục tiêu cụ thể, muốn chủ động điều chỉnh và sử dụng khi cần

  • DSIP Tăng trưởng: phù hợp khi đã có nền tảng tài chính ổn định và sẵn sàng chấp nhận biến động để gia tăng tài sản dài hạn

• Khách hàng lựa chọn Sản phẩm DSIP phù hợp, thiết lập Kế hoạch DSIP gồm: 

  • Danh mục đầu tư: theo danh mục được VNDIRECT khuyến nghị hoặc tự thiết kế danh mục riêng

  • Số tiền: tối thiểu 1.000.000 đồng/tháng (không giới hạn tối đa)

  • Thời gian: tối thiểu 1 năm. Sản phẩm khuyến khích đầu tư dài hạn để đạt hiệu quả tối ưu.

  • Tần suất đầu tư: Mặc định theo hàng tháng. khách hàng có thể lựa chọn theo hàng tuần

  • Thiết lập mục tiêu theo nhu cầu cá nhân để tiện theo dõi và quản lý DSIP

• Hệ thống tự động quét tiền để đầu tư định kỳ, đồng thời tự động theo dõi và cập nhật hiệu quả. 

•  Khách hàng có thể thay đổi danh mục, số tiền, thời gian đầu tư trong quá trình đầu tư.

5. Hướng dẫn đăng ký DSIP (Trên Ứng dụng di động VNDIRECT DGO và Web My DGO)
Quý khách có thể dễ dàng bắt đầu kế hoạch tích sản của mình với các bước sau:

• Bước 1. Truy cập: Đăng nhập và chọn mục DSIP – Đầu tư định kỳ.

• Bước 2. Khám phá & Lựa chọn: Chọn một hoặc nhiều sản phẩm phù hợp (DSIP Hưu trí, Dự phòng, Mục tiêu hoặc Linh hoạt). Quý khách cũng có thể xem trước minh họa giá trị tài sản dự kiến dựa trên hiệu suất lịch sử để tham khảo.

• Bước 3. Xác định danh mục: Trả lời một số câu hỏi ngắn để hệ thống gợi ý danh mục đầu tư phù hợp với hồ sơ rủi ro của Quý khách.

• Bước 4. Thiết lập kế hoạch: Nhập số tiền, thời gian và tần suất đầu tư.

• Bước 5. Xác nhận và Ký số: Kiểm tra lại thông tin, xác thực bằng Smart OTP hoặc lựa chọn nhận OTP bằng phương thức khác (SMS/Email) để hoàn tất đăng ký.

• Bước 6. Thiết lập mục tiêu & Nộp tiền: Đặt tên cho mục tiêu tích lũy và đăng ký nộp tiền định kỳ tự động từ tài khoản.

6. Thuế, phí giao dịch DSIP

• Phí sử dụng sản phẩm DSIP: Miễn phí

• Phí giao dịch: Theo biểu phí của VNDIRECT từng thời kỳ, áp dụng khi giao dịch theo từng loại tài sản đối với mỗi Khách hàng

• Thuế giao dịch: Thuế thu nhập cá nhân áp dụng theo quy định hiện hành đối với giao dịch chứng khoán.

Xem thêm:

Hướng dẫn đăng ký DSIP qua ứng dụng VNDIRECT DGO 

Hướng dẫn quản lý DSIP qua ứng dụng VNDIRECT DGO 

Hướng dẫn đăng ký DSIP tại MYDGO 

Hướng dẫn quản lý DSIP tại MYDGO